Los organismos reguladores de Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), han presentado demandas civiles separadas contra la empresa Goliath Ventures y su fundador, Christopher Delgado, acusándolos de operar un esquema Ponzi vinculado a criptomonedas que habría captado cerca de 400 millones de dólares de inversores.
Detalles de las acusaciones de la SEC
De acuerdo con la SEC, Goliath Ventures logró recaudar al menos 425 millones de dólares de más de 1.300 personas a través de una oferta de valores no registrada. La compañía prometía a los inversores que su capital sería destinado a pools de liquidez de criptomonedas, pero la agencia sostiene que esos fondos nunca fueron invertidos en dichos pools. Por el contrario, se alega que Delgado desvió al menos 51 millones de dólares para gastos personales, incluyendo bienes de lujo y vehículos.
La perspectiva de la CFTC
En una acción paralela, la CFTC afirma que aproximadamente 1.600 clientes contribuyeron con al menos 397 millones de dólares después de que Goliath solicitara fondos para operaciones de trading con Bitcoin y Ether. El regulador de derivados busca ahora restitución, sanciones económicas y prohibiciones de mercado para Delgado y su empresa.
Admisión de culpabilidad y acuerdo parcial
Christopher Delgado ya se declaró culpable el pasado 30 de junio ante un tribunal federal por cargos de conspiración para cometer fraude electrónico, fraude electrónico y lavado de dinero. El Departamento de Justicia de Estados Unidos señaló entonces que al menos 400 millones de dólares fueron entregados a Goliath, y que el acusado admitió haber causado pérdidas superiores a 250 millones de dólares a los inversores. Como parte de su declaración, acordó renunciar a propiedades, cuentas bancarias, vehículos y activos digitales vinculados al esquema. En cuanto al caso civil de la SEC, Delgado ha aceptado un acuerdo de liquidación que, si es aprobado por el tribunal, le prohibirá permanentemente violar las leyes de valores y participar en transacciones bursátiles, salvo operaciones en cuentas personales. El monto final de la restitución, los intereses y una sanción civil serán determinados por el juez.
El colapso del esquema
La SEC detalla que Goliath prometía rendimientos mensuales de entre el 3% y el 10%, supuestamente generados por comisiones de traders que utilizaban sus pools de liquidez, y garantizaba el capital de los inversores. Sin embargo, en realidad la empresa utilizaba el dinero de nuevos participantes para pagar a los inversores anteriores y falsificaba los saldos de las cuentas y las métricas de rendimiento. Para noviembre de 2025, la compañía ya no podía recaudar fondos con la rapidez necesaria para cumplir con sus obligaciones, dejó de realizar los pagos mensuales y finalmente se derrumbó.
Implicaciones regulatorias
Este caso subraya la creciente vigilancia de las autoridades estadounidenses sobre las plataformas de criptomonedas que operan al margen de la ley. La acción conjunta de la SEC y la CFTC envía una señal clara sobre la determinación de castigar los fraudes financieros que utilizan activos digitales como señuelo. Los inversores deben mantenerse alerta ante promesas de rendimientos extraordinarios y verificar siempre el registro de las empresas ante los organismos reguladores.