La fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha anunciado un acuerdo definitivo con Alex Mashinsky, exdirector ejecutivo de la plataforma de préstamos cripto Celsius Network, que le prohíbe de forma permanente operar en los sectores de criptomonedas, valores y materias primas. El pacto, revelado el viernes, incluye pagos condicionales que podrían alcanzar los 35 millones de dólares y cierra un litigio civil por fraude iniciado en 2023.
Detalles del acuerdo con la fiscalía neoyorquina
Según los términos divulgados, Mashinsky deberá desembolsar 25 millones de dólares al estado de Nueva York si no logra que el gobierno federal le confisque otros 10 millones de dólares provenientes de ganancias ilícitas, además de los activos ya incautados. Asimismo, deberá pagar 10 millones adicionales si no cumple íntegramente su condena de prisión. Cabe recordar que Mashinsky cumple actualmente una sentencia federal de 12 años por fraude, y se le ordenó devolver más de 48 millones de dólares como parte de su declaración de culpabilidad en diciembre de 2024 por delitos de valores y materias primas.
El colapso de Celsius y las promesas de altos rendimientos
La demanda original de 2023 acusaba a Mashinsky de engañar a cientos de miles de inversores al presentar a Celsius como una alternativa bancaria segura, ofreciendo rendimientos de hasta el 17% anual, mientras ocultaba inversiones arriesgadas y pérdidas crecientes. Para principios de 2022, la plataforma había acumulado aproximadamente 20.000 millones de dólares en activos digitales, pero enfrentaba dificultades para generar ingresos suficientes para sostener esos retornos, lo que la llevó a realizar operaciones cada vez más especulativas, según la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC).
En junio de 2022, Celsius congeló los retiros de sus clientes y se declaró en quiebra al mes siguiente, revelando un déficit superior a los 1.000 millones de dólares entre sus activos y pasivos. Para agosto de 2026, los procedimientos concursales habían distribuido más de 3.400 millones de dólares a los acreedores, informó la Fiscalía General de Nueva York.
Otras sanciones regulatorias y apelaciones en curso
Este acuerdo neoyorquino se suma a otras sanciones previas. En junio, la CFTC prohibió permanentemente a Mashinsky operar y registrarse ante el organismo. En abril, la Comisión Federal de Comercio (FTC) ya le había vetado trabajar en cripto y finanzas, exigiéndole un pago de 10 millones de dólares y una sentencia de 4.720 millones mayoritariamente suspendida. Por su parte, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) alcanzó en septiembre un acuerdo preliminar para resolver su demanda civil, que un juez desestimó sin perjuicio el 29 de septiembre, a la espera de su formalización.
Desde mayo, Mashinsky ha intentado anular su condena y sentencia federales, representándose a sí mismo. Los fiscales federales se opusieron en agosto, calificando sus argumentos de infundados. Un juez denegó su solicitud de pruebas, y una orden del 5 de octubre ratificó esa decisión. Mashinsky tiene hasta el 11 de diciembre para responder a la oposición gubernamental.