El regulador financiero de Japón ha solicitado a las plataformas de intercambio de criptomonedas implementar pausas programadas en los retiros y otras barreras de seguridad, en un intento por contrarrestar el aumento de esquemas fraudulentos que utilizan activos digitales para engañar a los inversores.
Medidas propuestas por la FSA y la Policía Nacional
La Agencia de Servicios Financieros (FSA) comunicó el jueves que, junto con la Agencia Nacional de Policía, solicitó a los exchanges adoptar restricciones temporales en las salidas de fondos después de que los usuarios depositen dinero fiduciario o adquieran criptomonedas. La petición también incluye la obligación de que los clientes registren previamente las direcciones de destino de los retiros y establezcan un periodo de espera para las direcciones recién añadidas.
Estas exigencias fueron dirigidas a la Asociación de Exchanges de Activos Virtuales y Cripto de Japón, el ente autorregulador que agrupa a las casas de cambio del país.
Otras salvaguardas solicitadas
Entre las medidas adicionales sugeridas se encuentran la fijación de límites de extracción personalizados para cada usuario, una vigilancia más rigurosa de las transacciones y del entorno de acceso, la implementación de autenticación multifactor diseñada para resistir ataques de phishing, y controles para asegurar que el nombre del remitente bancario coincida con el titular de la cuenta de criptomonedas.
Es importante señalar que estas instrucciones no tienen carácter vinculante. La FSA indicó que los exchanges deben evaluar cómo aplicar estas medidas según su propio modelo de negocio, servicios y nivel de exposición a usos indebidos.
Contexto y alcance de la medida
La iniciativa responde al incremento de pérdidas reportadas por usuarios de exchanges de criptomonedas, así como a la detección de casos en los que fondos obtenidos mediante estafas están siendo canalizados hacia cuentas en estas plataformas. Con estas barreras, las autoridades buscan dificultar la movilización rápida de activos ilícitos y proteger a los inversores.